In seguito, presi in esame gli obiettivi del cliente, si giunge alla definizione di un’asset allocation di riferimento ottenuta mediante un ottimizzatore, cioe’ uno strumento quantitativo basato su una rete di algoritmi: il portafoglio risulta diversificato e presenta in termini di prospettive reddituali una ripartizione ottimale dei rischi.
Questa prima parte del processo consulenziale costituisce uno dei punti di forza dell’offerta della SIM. Sia il modello di stima dei rendimenti che l’ottimizzatore sono basati su tecnologie non reperibili sul mercato e non replicabili: essi pertanto rappresentano un elemento distintivo della Societa’ ed un fattore critico di successo per la performance del portafoglio della clientela.
